Uma transferência de riqueza sem precedentes está ocorrendo: US$ 84 trilhões passarão dos Baby Boomers para Millennials e Geração Z nas próximas duas décadas.
Embora bancos e escritórios de gestão de patrimônio já trabalhem com essa expectativa, um novo estudo da Multipolitan destaca que o destino desse dinheiro pode ser diferente do que se esperava.
O estudo "Navegando pelo Futuro da Riqueza" aponta que as gerações mais jovens priorizam investimentos alinhados à revolução digital (inteligência artificial, blockchain), urgência climática e social (ESG), e uma perspectiva globalizada.
Nos EUA, a projeção é de US$ 68 trilhões em ativos para os herdeiros. Tendências semelhantes são observadas globalmente.
"Entender a dinâmica dessa transferência de riqueza é primordial para as partes interessadas. Os consultores financeiros devem adaptar suas estratégias para atender aos valores e preferências distintas das gerações herdeiras."
conclui o documento da Multipolitan.
O estudo indica que o caminho para o futuro é acompanhar as tendências dos herdeiros, que diferem dos seus antecessores.
"O influxo de riqueza em direção aos Millennials e à Geração Z provavelmente influenciará as tendências de mercado. Gestores de patrimônio devem se adaptar às preferências e necessidades únicas para atrair e reter esses clientes."
diz o texto do estudo.
Escritórios já estão migrando para tecnologias como robô-advisors e IA, e o investimento em ESG também está crescendo. A Global Impact Investing Network estimava um mercado de US$ 715 bilhões em 2024.
Apesar das previsões, dados recentes da Morningstar Sustainalytics mostram uma queda nas entradas para fundos sustentáveis globais em 2024, possivelmente devido à regulamentação na União Europeia e campanhas anti-ESG nos EUA.
Segundo Dan Marconi, gerente Latam da Multipolitan, a mudança demográfica no perfil dos indivíduos com elevado patrimônio, com Millennials assumindo maior representatividade, está remodelando a gestão de patrimônio.
*Reportagem produzida com auxílio de IA
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